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中國(guó)人民銀行貨幣政策委員會(huì)2022年第一季度(總第96次)例會(huì)于近日在北京召開(kāi)。

會(huì)議分析了國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)。會(huì)議認(rèn)為，今年以來(lái)我國(guó)統(tǒng)籌推進(jìn)疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展工作，有效實(shí)施宏觀政策，經(jīng)濟(jì)發(fā)展和疫情防控保持全球領(lǐng)先地位。穩(wěn)健的貨幣政策靈活適度，保持連續(xù)性、穩(wěn)定性、可持續(xù)性，科學(xué)管理市場(chǎng)預(yù)期，努力服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，有效防控金融風(fēng)險(xiǎn)。貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率改革紅利持續(xù)釋放，貨幣政策傳導(dǎo)效率增強(qiáng)，貸款利率穩(wěn)中有降，人民幣匯率預(yù)期平穩(wěn)，雙向浮動(dòng)彈性增強(qiáng)，發(fā)揮了宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定器功能。

相比去年12月第四季度例會(huì)的提法，本次例會(huì)提出要“強(qiáng)化跨周期和逆周期調(diào)節(jié)，加大穩(wěn)健的貨幣政策實(shí)施力度”“主動(dòng)應(yīng)對(duì)，提振信心，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供更有力支持”“進(jìn)一步疏通貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制”“加強(qiáng)存款利率監(jiān)管，著力穩(wěn)定銀行負(fù)債成本”。

會(huì)議指出，當(dāng)前國(guó)外疫情持續(xù)，地緣政治沖突升級(jí)，外部環(huán)境更趨復(fù)雜嚴(yán)峻和不確定，國(guó)內(nèi)疫情發(fā)生頻次有所增多，經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨需求收縮、供給沖擊、預(yù)期轉(zhuǎn)弱三重壓力。要穩(wěn)字當(dāng)頭、穩(wěn)中求進(jìn)，強(qiáng)化跨周期和逆周期調(diào)節(jié)，加大穩(wěn)健的貨幣政策實(shí)施力度，增強(qiáng)前瞻性、精準(zhǔn)性、自主性，發(fā)揮好貨幣政策工具的總量和結(jié)構(gòu)雙重功能，主動(dòng)應(yīng)對(duì)，提振信心，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供更有力支持，穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)大盤(pán)。

同時(shí)，進(jìn)一步疏通貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制，保持流動(dòng)性合理充裕，增強(qiáng)信貸總量增長(zhǎng)的穩(wěn)定性，保持貨幣供應(yīng)量和社會(huì)融資規(guī)模增速同名義經(jīng)濟(jì)增速基本匹配，保持宏觀杠桿率基本穩(wěn)定。

結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具要積極做好“加法”，精準(zhǔn)發(fā)力，用好普惠小微貸款支持工具，增加支農(nóng)支小再貸款，實(shí)施好碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專(zhuān)項(xiàng)再貸款，綜合施策支持區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)小微企業(yè)、科技創(chuàng)新、綠色發(fā)展的支持。

此前央行在年初宣布，自2022年1月1日起，實(shí)施普惠小微企業(yè)貸款延期支持工具和普惠小微企業(yè)信用貸款支持計(jì)劃兩項(xiàng)直達(dá)工具接續(xù)轉(zhuǎn)換。

業(yè)內(nèi)人士表示，本次會(huì)議延續(xù)貨幣政策穩(wěn)健基調(diào)，確保信貸總量合理穩(wěn)定增長(zhǎng)，宏觀杠桿率基本穩(wěn)定，保持貨幣政策穩(wěn)定性與連續(xù)性;采取總量與結(jié)構(gòu)性政策協(xié)調(diào)配合，精準(zhǔn)發(fā)力，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供有力支持，提升政策質(zhì)效。

“同時(shí)，會(huì)議提及地緣局勢(shì)與國(guó)內(nèi)局部散發(fā)病例等新情況，釋放穩(wěn)健貨幣政策更加積極有為，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)、重點(diǎn)新興領(lǐng)域支持力度，提振信心，激發(fā)微觀主體活力，穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)大盤(pán)。”該人士強(qiáng)調(diào)。

會(huì)議指出，完善市場(chǎng)化利率形成和傳導(dǎo)機(jī)制，優(yōu)化央行政策利率體系，加強(qiáng)存款利率監(jiān)管，著力穩(wěn)定銀行負(fù)債成本，發(fā)揮貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率改革效能，推動(dòng)降低企業(yè)綜合融資成本。

2022年以來(lái)，人民銀行推動(dòng)公開(kāi)市場(chǎng)操作和1年期中期借貸便利(MLF)的中標(biāo)利率下行，并引導(dǎo)1年期和5年期以上貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率(LPR)下行。目前，1年期和5年期以上LPR分別為3.7%、4.6%，較2019年末分別下降0.45個(gè)和0.20個(gè)百分點(diǎn)。

數(shù)據(jù)顯示，今年前兩個(gè)月新增社融規(guī)模達(dá)到7.36萬(wàn)億元，同比多增4800億元;新增人民幣貸款共計(jì)5.21萬(wàn)億元，較去年同期多增2700億元，信貸需求總體相對(duì)旺盛。與此同時(shí)，企業(yè)貸款利率明顯下降，從2019年7月的5.32%降至2022年1月的4.5%，累計(jì)降幅達(dá)0.82個(gè)百分點(diǎn)。

有分析人士指出，目前，我國(guó)內(nèi)需處于恢復(fù)階段，疊加海外疫情、地緣沖突等不穩(wěn)定因素及其外溢效應(yīng)影響，國(guó)內(nèi)需要適度加大政策托底力度，助企紓困，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)合理讓利實(shí)體經(jīng)濟(jì)，加大小微、民營(yíng)企業(yè)、綠色發(fā)展、制造業(yè)重點(diǎn)新興領(lǐng)域支持力度，穩(wěn)定信心，激發(fā)微觀主體活力，穩(wěn)就業(yè)促內(nèi)需，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)平衡可持續(xù)發(fā)展，預(yù)計(jì)二季度仍有降準(zhǔn)、降息可能。

“通過(guò)降準(zhǔn)、降息及結(jié)構(gòu)性工具，為銀行金融機(jī)構(gòu)提供長(zhǎng)期限、穩(wěn)定低成本負(fù)債，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)合理讓利實(shí)體經(jīng)濟(jì)，為制造業(yè)等領(lǐng)域提供長(zhǎng)期貸款，穩(wěn)定市場(chǎng)信心。”該人士強(qiáng)調(diào)。

關(guān)鍵詞： 貨幣政策 人民銀行 實(shí)體經(jīng)濟(jì) 金融風(fēng)險(xiǎn)